Описание картинки

Автор: Тимофей Кузьмин, юрист

Как оформить банкротство ИП с долгами в 2024 году

Время чтения: 5 мин
3370 просмотров

Предпринимательство — дело непростое, подчас даже нервное, и ситуации, когда бизнес просто перестает “идти”, случаются сплошь и рядом. Хорошо, если есть материальные ресурсы и силы для выхода из положения. Но бывает и наоборот, когда усилия не приводят к успеху, и тогда остается единственный выход — закрытие бизнеса и объявление себя банкротом.

В крупных компаниях подобными вопросами занимаются корпоративные или приглашенные юристы, в случае с индивидуальными предпринимателями применяется процедура банкротства ИП. Как проходит признание несостоятельности ИП? Как правильно оформить заявление? Какие ограничения ожидают банкротов? Ответим на эти вопросы в статье.

Основные положения при банкротстве индивидуального предпринимателя

ФЗ-127, принятый в 2015 году, дал выход из казалось бы безвыходных ситуаций с накопившимися долгами. Закон “О несостоятельности (банкротстве)” позволяет избавиться от финансовых обязательств и физическим лицам, и юридическим лицам, и индивидуальным предпринимателям.

До принятия закона право на банкротство имели только организации, простые люди и граждане в статусе ИП в лучшем случае могли рассчитывать на послабления в виде отмены процентов, и то после мучительных судебных разбирательств. От самого долга избавиться было невозможно.

Процедура банкротства ИП

Перед тем, как подать заявление в суд на признание несостоятельности, нужно закрыть ИП. Для этого потребуется:

  • заявление по форме № Р26001 о прекращении деятельности ИП;
  • квитанция об оплате госпошлины — 160 рублей;
  • предоставление документов и квитанции в региональное отделение ФНС.

Важное уточнение: статус ИП можно закрыть даже перед долгами в ФНС и ПФР. Сотрудники организаций обязаны сделать это в течение 5 дней, долги при этом не могут быть препятствием.

Информация о реквизитах и образец заполнения заявления находится на сайте ФНС. Поскольку ПФР продолжает начислять взносы, даже если предприниматель давно не ведет деятельность, важно как можно быстрее закрыть ИП.

После закрытия ИП уже можно инициировать банкротство. Юристы советуют выбрать арбитражного управляющего загодя — и здесь помощь юристов соответствующего профиля будет неоценимой. Профессиональное сопровождение — это возможность спокойно пройти все этапы банкротства в сотрудничестве с лояльным финансовым управляющим.

Банкротство ИП - передайте дело профессионалам

Признаки банкротства ИП

Просто одного желания обанкротиться недостаточно: суд должен усмотреть явные признаки, способствующие признанию несостоятельности:

  • Объективные причины сформировавшихся финансовых обязательств: невозможность погашения долга из-за отсутствия стабильного дохода, обращение приставов с судебным решением о конфискации имущества, долги перед контрагентами и банками.
  • Общая сумма долга — от 500000 рублей.
  • Просрочки по платежам превысили 3 месяца.

В суд можно обращаться и с меньшей суммой долга — от 350000 рублей. Это возможно, если ИП понимает, что он не сможет расплатиться с долгами, а дальнейшее промедление только увеличит размер обязательств. Но для этого суду нужно предоставить веские причины того, что банкротство не является способом обмана кредиторов, а реальная необходимость, продиктованная жизненными и экономическими реалиями.

Особенности банкротства ИП

В процедуре признания несостоятельности ИП есть некоторые особенности. Итак, до банкротства нужно сделать следующее:

  • Извещение кредиторов о решении стать банкротом. Текст извещения рассылается всем взыскателям: поставщикам, банкам, налоговикам и т.д. Желательно отправлять уведомления заказным письмом — это будет доказательством того, что респонденты в курсе решения должника.
  • Выбор финансового управляющего. Важный совет: юридическое сопровождение позволит выбрать правильного управляющего, который будет находиться на стороне должника. Хорошо, если финуправляющий назначен со стороны юридической компании и с ним имеется предварительная договоренность.
  • Оформление заявления, составление пакета документов.
  • Оплата госпошлины (300 руб.) и вознаграждения финансовому управляющему (25000 рублей на депозит Арбитража). Квитанции прилагаются к заявлению и пакету документов.

После рассмотрения документов и обстоятельств формирования задолженности суд назначает дату судебного заседания.

Иногда суд накладывает запрет на заграничные поездки, но его можно снять, если подтвердить важность выезда. Это легко сделать при поддержке опытных юристов.

Коснется ли банкротство супругу/супруга индивидуального предпринимателя? Здесь все точно также, как и у физических лиц: единственное жилье остается неприкосновенным, имущество, приобретенное в браке и при отсутствии брачного договора, делится между супругами поровну. После реализации второму супругу возвращают 50% от продажи имущества в денежном эквиваленте. Если имущества нет, второй супруг ничего не теряет. Ипотечное жилье, даже если оно единственное, подлежит реализации.

На весь период банкротства физическому лицу выделяются деньги в размере регионального прожиточного минимума на содержание его самого и иждивенцев.

Последствия для ИП в процессе банкротства

Уже во время дела о признании несостоятельности для ИП наступают некоторые последствия:

  • приостановка постановлений, которые суды выдали до банкротства;
  • прекращение начислений процентов, пеней, штрафов — т.е. долг не растет (во время банкротства ИП, как и физлицо, не имеет права брать новые кредиты и займы, в противном случае суд может признать ИП банкротом, но долги не спишутся);
  • прекращение взысканий кредиторов и коллекторов;
  • любые действия, связанные с финансами и имуществом, проводятся с разрешения и под контролем финансового управляющего.

Последствия, которые ожидают ИП после банкротства, коротко можно описать так:

  • запрет на занимание руководящих должностей в течение 3 лет;
  • повторное банкротство возможно инициировать только через 5 лет;
  • обязательное указание на статус банкрота при оформлении новых кредитов и займов в течение 5 лет после банкротства.

Самое приятное последствие банкротства для физлица и ИП — полное и окончательное освобождение от долговых обязательств.

Сроки банкротства для индивидуальных предпринимателей

Длительность банкротства зависит от активности кредиторов и наличия имущества у физ. лица в статусе ИП. Как правило, этот срок составляет от 6 до 12 месяцев.

Логика очевидна: чем больше у ИП имущества, подлежащего реализации, тем больше времени уходит на составление описи, оценку и проведение торгов. Чем дотошнее взыскатели, тем тщательней они проверяют имущество и возможность сомнительных сделок должника и их оспаривание — соответственно, длительность банкротства от этого никак не сокращается. В практике юристов бывали случаи, когда сложные банкротства длились до 2 лет.

Документы и заявление на банкротство ИП

Заявление — настолько серьезный документ, что при малейшей ошибке или несоответствии фактам суд не примет его к рассмотрению. Это значит, что все придется начинать заново.

Заявление о банкротстве ИП в Арбитражный суд
doc
- 62 Кб

Особо тщательного подхода требует заполнение данных кредиторов: банковские реквизиты, номера и даты договоров, сумма долга, претензии от кредитных организаций, причины, которые привели к формированию задолженности.

Форма списка кредиторов и должников гражданина
docx
- 19.5 Кб

Также в документе следует указать сведения об имуществе, которое находится в личной и общей собственности супругов.

Опись имущества (приложение к заявлению о банкротстве)
rtf
- 477.6 Кб

В пакет документов входит заявление, банковские выписки, письма, подтверждающие взаимодействие с кредиторами, квитанции об оплате госпошлины и вознаграждения финансовому управляющему.

Список документов для банкротства
doc
- 25.5 Кб

Помощь юристов в составлении заявления и формировании пакета документов неоценима: они помогут избежать ошибок и повторного обращения в суд, а это — серьезная экономия денег и времени. Как правило, ни того, ни другого у физ. лица нет.

Стоимость банкротства ИП

Сколько потратит должник на процедуру банкротства? На практике расходы составляют от 80000 до 100000 рублей. Профессиональное сопровождение, несмотря на оплату услуг юристов, в конечном итоге позволяет минимизировать расходы: это связано с отсутствием ошибок со стороны ИП, подавшего на банкротство. Кроме того, юристы помогут выбрать оптимальную стратегию банкротства: например, перейти сразу к реализации имущества без введения процедуры реструктуризации долгов, а это минус на оплату работы финансовому управляющему, уведомления в ЕФРСБ и “Коммерсанте”, на другие расходы.

Образец ходатайства о переходе к реализации минуя реструктуризацию
doc
- 17.5 Кб

Рассчитать стоимость банкротства ИП

Юристы помогут противостоять намерениям взыскателей, которые будут весьма ожидаемо выступать против вашего желания списать долги. Поддержка юристов позволит пройти банкротство с минимальными потерями и с гарантией, что вас не оберут до последней копейки.

Оцените статью
317 понравилось
Статьи по теме
Показать все статьи
Отзывы прошедших процедуру банкротства
Равель Я., Москва
— Дело№ А49-3251/2021
Списано 2 984 305,63 руб. за 6 месяцев
Кредиты брал на развитие бизнеса и для личных нужд — ремонт в квартире, приобретение дачи, образование детей. В своих возможностях был уверен, работа хорошая, жена тоже работала. Но пандемия все изменила, резко сократилось количество клиентов на работе, соответственно, доходы упали, а выплаты по кредитам никуда не исчезли, копились как снежный ком. На банкротство пошел осознанно, понимал, что многого имущества лишусь. По итогу списали долг. Жизнь начинается заново.
Развернуть
Игорь З., Москва
— Дело№ А58-597/2021
Списано 949 703,25 руб. за 5 месяцев
В банкротстве помогали юристы. Они помогли выбрать финансового управляющего, сопровождали на всем процессе банкротства, помогали с документами и представляли меня в суде. Без них мое дело затянулось бы на год или больше, а так все закончилось через 6 месяцев. Спасибо за помощь!
Развернуть
Тамара А., Москва
— Дело№ А32-25449/2019
Списано 2 173 539,90 руб. за 6 месяцев
Брала кредиты в ВТБ, Русском стандарте и Трасте на развитие бизнеса, я была зарегистрирована как ИП. Закупила товар, но ковид не дал моим планам сбыться, количество покупателей резко упало, выручки не было, погашать долги стало нечем. Тут и перед налоговой и ПФР долг начал расти. Банкротства боялась, но выхода не было, иначе на меня могли подать на банкротство банки, в которых брала кредиты. Закрыла ИП и подала на банкротство. По итогу мои долги списали, хотя и нервов было потрачено немало.
Развернуть
Михаил С., Москва
— Дело№ А40-11995/2021
Списано 14 123 384,88 руб. за 8 месяцев
Банкротство, несмотря на все неприятности и последствия, стало для меня единственным выходом из ситуации и настоящим спасением. Кредиты взял в нескольких банках, все было нормально, справлялся хорошо. Но болезнь жены все изменила, большая часть дохода уходила на лечение. Обратился к юристам, они рассказали, как грамотно все сделать, подписал договор на полное сопровождение. Списали долг полностью.
Развернуть
Марина С., Москва
— Дело№ А27-756/2021
Списано 898 532,15 руб. за 5 месяцев
Кредиты стало невозможно погашать после того, как меня сократили на работе, а новую быстро найти не удалось. Я в разводе, у меня два сына, которых надо содержать. Юристы посоветовали подать на банкротство. Из имущества у меня была машина, ее продали в счет погашения долга, единственная квартира осталась при нас с детьми, остальные долги списали. Спасибо юристам за грамотную и действительно реальную помощь, без них не справилась бы.
Развернуть
Наша команда юристов
Быковская Ольга
Юрист с 7 летним стажем. Завершено 147 дел по банкротству физических лиц.
    В 2013 году
    закончила Московский университет им. А.С.Грибоедова по специальности “Юриспруденция”.
    В 2013 году
    начала юридическую практику.
    В 2015 году
    начала работать по направлению «банкротство».
Юрист по банкротству физических лиц - Быковская Ольга

“В 2017 году прошла профессиональную переподготовку по специальности “Арбитражный управляющий” в Институте экономики и антикризисного управления. Ежегодно проходит повышение квалификации. Накопленный опыт и знания помогают с успехом решать самые сложные задачи с максимальной выгодой для клиентов.”

Барахоева Лидия
Юрист с 25-летним стажем. Завершено 354 дел по банкротству.
    В 1997 году
    с отличием закончила Уральский государственный юридический университет по специальности “Юриспруденция”.
    В 1999 году
    начала юридическую практику.
    В 2015 году
    начала работать по направлению «банкротство».
Юрист по банкротству физических лиц - Быковская Ольга

“За время работы выигрывала самые сложные процессы в области гражданского и уголовного права. В совершенстве владеет всеми нововведениями в законодательстве по банкротству физических и юридических лиц. В 2018 году закончила высшую школу приватизации и предпринимательства и получила статус арбитражного управляющего.”

Михайлова Майя
Юрист с 15-летним стажем. Завершено 216 дел по банкротству.
    в 2007 году
    закончила Северо-Западный институт управления - филиал РАНХиГС по специальности “Юриспруденция”.
    в 2008 году
    начала юридическую практику.
    в 2015 году
    начала работать по направлению «банкротство».
Юрист по банкротству физических лиц - Быковская Ольга

“Специалист широкого профиля. Сфера деятельности — оказание правовых услуг как физическим, так и юридическим лицам в области банкротства, корпоративных споров, финансовых вопросов. Ежегодное повышение квалификации в объеме не менее 50 часов. Профессиональное кредо — всесторонняя защита интересов клиента.”

Кудряшова Анна
Юрист с 15-летним стажем. Завершено 412 дел по банкротству.
    В 1999 году
    закончила Московскую государственную юридическую академию имени О.Е.Кутафина по специальности “Юриспруденция”.
    В 2000 году
    начала юридическую практику.
    В 2012 году
    начала работать по направлению «банкротство».
Юрист по банкротству физических лиц - Быковская Ольга

“Обладает огромным опытом работы в области уголовного и гражданского права, работал в МВД, коммерческих структурах, с 2010 по 2015 год вел частную адвокатскую практику. Специалист широкого профиля. Работает как с физическими, так и с юридическими лицами. Сопровождение банкротства с его поддержкой — гарантированный успех процедуры.”